个人POS机套现会被查吗（个人POS机套现的后果）

拉卡拉 2024年05月01日 11:09 152 支付人生

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个人POS机是允许卡友申请办理的小型机器，因此不少不良人员会利用个人POS机来刷卡套现，如果是正规合理的使用个人POS机，一般是不会被查的，但若是恶意套现，就会被风控查询，甚至需要承担相对的法律责任和处罚。

　　个人POS机套现就是用户利用自己申请办理的POS机刷属于自己的信用卡，并且在个人POS机上进行非真实的交易，将信用卡内的金额通过刷个人POS机，进行转账，转到个人银行账户，这就是个人POS机刷卡套现，这种行为属于非法违规行为。

　　利用个人POS机套现是会被查的，这正是国家严厉打击的行为，如果使用个人POS机小额或是合规合理的刷卡养卡，一般银行不会刻意的去查询，但若是大额、频繁操作或是在非正常的交易时间利用个人POS机刷卡套现，面对这种异常的操作，银行的风控系统也不是摆设，银行会追究这种违规操作，并进行查询。

　　个人POS机一旦被银行查询到存在套现的行为，一般银行会降低信用卡的额度，对信用卡进行封卡或是冻结，但若是恶意刷卡套现，就属于是诈骗行为，一般会被判处三年以下有期徒刑或是拘役，但若是金额数量大，不仅面临五年以上处罚，还需要根据相应的金额来缴纳罚金。

　　综合上述内容，个人POS机套现是一种十分危险的行为，套现本身就是国家极力打击的对象，一旦发现，用户需要承担的法律责任不可想象，但只要大家正规合理的使用个人POS机，且掌握好尺度，一般不会被刻意查询，也就避免了面临法律责任费风险。

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