二维码套现是一场触碰金融底线的冒险

金控 2024年04月29日 22:47 162 支付人生

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在数字化浪潮下，二维码支付已成为日常生活中的一部分。然而，一些不法分子却瞄准了这个便捷的支付方式，企图从中牟取不正当利益。近日，一起利用零费率二维码进行套现的案例在佛山市顺德区人民法院引起了广泛关注。

这起案件的主角谭某，发现了收款二维码不需要手续费便可以进行信用卡套现的“商机”。他注册成立了多个没有实际经营的个体工商户，并办理了商户的收款二维码。客户扫码付款后，谭某按照套现金额收取手续费，再将剩余款项返还给客户，从中获利。

二维码每日收款存在限额，谭某的业务量逐渐增大，为防止银行发现异常，他开始发展下线，先后发展了温某、邓某等7人共同开展非法套现活动，并按照一定比例进行手续费分成。他们的行为看似巧妙，实则触碰了金融的底线。

经过统计，谭某等8人通过虚构交易的方式为信用卡持卡人套取现金多达人民币3亿余元。他们的行为严重扰乱了金融监管秩序和正常的市场经营活动。

顺德法院审理认为，8名被告人的行为已构成非法经营罪。鉴于各被告人归案后如实供述犯罪事实，并退缴部分违法所得，法院对他们进行了从轻处罚。综合考虑被告人的犯罪事实、情节、认罪态度及对社会的危害程度，判处8名被告人有期徒刑一年八个月至五年六个月不等，并处罚金两万元至三十万元不等。

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