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2024-11-19 44 四川
防范非法套现行为，维护金融市场秩序
金控
2024年04月29日 22:40 152
支付人生
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近期，多家银行纷纷发布规范使用信用卡的公告，强调持卡人不得出租、出借、出售个人信用卡，或以其他方式交由他人使用，信用卡资金严禁流入非消费领域和其他违法违规用途。这些银行包括农业银行、兴业银行、长安银行等。这些银行的风险管控措施旨在防止信用卡资金被用于非法用途，保障金融市场的稳定和消费者的权益。
从监管公开的行政处罚情况来看，各类型银行都曾因不规范信用卡用卡现象被处罚。这些问题包括信用卡申请人资信调查流于形式、信用卡审批不审慎、信用卡异常交易监测不到位、信用卡发卡操作不规范等。此外，信用卡违规套现行为也屡被曝光，已形成一条黑色产业链，信用卡代还、POS机刷卡套现等乱象层出不穷。
针对这些乱象，华夏银行表示将对部分类别商户设定限额或禁止交易，并根据监管要求和风险管理需要不定期更新完善。对于在非个人日常消费领域交易的持卡人，可能导致交易失败。同时，华夏银行将持续监测持卡人信用卡交易，对涉嫌违规交易或行为的账户采取一系列管控措施，包括警告提醒、限制交易、额度调降、限制办理分期、提前结清、冻结等。
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