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2024-11-21 21 海南
天降大单竟是“陷害”？
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2024年04月27日 11:23 170
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近日，江苏某花店老板毛女士遭遇洗钱诈骗事件。一位陌生顾客下单，要求毛女士做一个价值5.2万元的现金鲜花礼盒求婚。确认款式和费用后，对方要求将款项转入毛女士的银行账户，以便毛女士取钱制作花束。然而，在将花束交给客户后不久，毛女士收到了银行卡冻结的通知。
经警方调查，毛女士收到的资金实际上是涉嫌诈骗的赃款。类似的案例并不少见，全国有很多花店、蛋糕店等。据媒体报道，在过去的两年里，以这种方式洗钱的案例并不少见。
以2023年2月9日湖北省襄阳市公安局查获的案件为例，部分电诈分子下单购买鲜花，并携带大量现金进行洗钱活动。2024年1月16日，江西省永新县也发生了类似案例。一家花店的老板刘女士收到了一个陌生顾客的微信订单，要求制作一个1万元的现金花礼盒。刘女士按照约定取出现金并开花后，发现自己的银行卡被冻结了。幸运的是，这起洗钱案已经破获。
不仅是鲜花礼盒，定制蛋糕也成为欺诈的对象。2024年1月6日，陕西省榆林市榆阳区一家蛋糕店的老板赵先生收到了一位网友的朋友的申请。另一方希望定制一个有特殊要求的蛋糕，并将3.5万元现金放入蛋糕中。赵先生按要求制作并交付蛋糕后，第二天发现自己的银行卡因涉诈资金流入而被冻结。
这种新的洗钱方式是诈骗团伙为了快速洗钱而采取的手段。他们将从银行取款或更换虚拟货币转变为大量消费，如花店和蛋糕店，以实现现金流出的目的。诈骗者将通过网络平台或本地人员联系商家，并根据商家服务客户的心理，提出个性化需求。由于商家以前可能接受过类似的定制礼品盒或大订单，他们往往会放松对客户需求的警惕。
通常，欺诈者会购买一些容易实现的商品，如烟草和酒精、鲜花礼盒、黄金等，并要求将钱存入商户的银行账户，然后将卡号转发给其他电子欺诈案件的受害者。商户收到的预付款实际上是其他案件的赃款。
因此，广大商家在接收网上订单和大额线下订单时要谨慎，规范交易流程，并注意以下几点：
警惕高风险订单：警惕高订单或有异常要求的订单。如果客户要求将大量现金放入商品中，或要求将资金转入您的银行账户，则应仔细评估风险并与客户核实。
验证客户身份：在接受订单前，尽量核实客户身份和联系方式。您可以通过电话、视频电话或其他方式与客户沟通，以确保订单的真实性。
确认支付方式：对于大订单，建议使用银行转账或第三方支付平台等安全支付方式。为了降低洗钱风险，避免使用现金交易。
监控资金流动：及时关注银行账户的资金流动情况，如发现资金流入或转出异常，及时联系银行并报警。
加强员工培训：提高员工的风险意识，加强洗钱欺诈手段的培训和学习。教育员工警惕不寻常的订单和交易，以及如何妥善处理涉及高风险的情况。
最重要的是，如果您遇到可疑订单或涉及洗钱，应立即报警，并与当地警方和银行合作，配合调查。只有共同努力，才能有效预防和打击洗钱犯罪。
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